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Allstate Car Insurance vs. State Farm Car Insurance: ¿Cuál es mejor en 2022?

State Farm ocupa el segundo lugar entre las aseguradoras en nuestro ranking de las Mejores Compañías de Seguros de Automóviles, mientras que ofrece tarifas a menudo muy por debajo del promedio nacional. Allstate ocupa el último lugar entre las nueve aseguradoras que evaluamos con respecto a la satisfacción del cliente y tiende a ofrecer tarifas más altas en comparación con otras compañías de seguros importantes. Para comparar el seguro de auto de Allstate y State Farm, nos basamos en una encuesta de satisfacción del cliente y datos que revelan las tasas promedio de seguro de auto. El costo real de su póliza de seguro podría ser mayor o menor, dependiendo de su historial de manejo, vehículo y otras variables.

State Farm está muy bien calificado por el servicio al cliente, la lealtad del cliente y la probabilidad de renovación en nuestra encuesta de clientes, y también ofrece tarifas por debajo del promedio nacional. Por otro lado, las tarifas de Allstate suelen estar por encima del promedio nacional, y ocupan el último lugar en nuestra encuesta de clientes por lealtad del cliente, recomendación y probabilidad de renovación.
Alrededor del 47% de los clientes de Allstate afirman que están completamente satisfechos con el valor de Allstate, en comparación con el 50% de State Farm. Este porcentaje para Allstate cae al 40% después de presentar un reclamo, uno de los porcentajes más bajos en nuestra encuesta, mientras que el de State Farm disminuye mínimamente al 49%.  

State Farm es mejor para el servicio al cliente

Alrededor del 65% de los clientes de Allstate dijeron que están completamente satisfechos con el proceso de la nueva política. Este porcentaje disminuyó al 59% entre los que habían presentado un reclamo, entre los porcentajes más bajos de nuestra encuesta.
Entre los clientes de State Farm, el 72% declara su completa satisfacción con la facilidad de abrir una póliza, uno de los porcentajes más altos entre los clientes en nuestra encuesta. Y el 64% de los clientes de State Farm afirman estar completamente satisfechos con su facilidad para comunicarse con el servicio al cliente. Alrededor del 57% de los clientes de Allstate dicen que están completamente satisfechos con la facilidad de ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente. Este porcentaje también aumenta después de un reclamo, pero no mucho, solo al 62%, mientras que el porcentaje de State Farm aumenta al 71%.  

State Farm es mejor para el manejo de reclamos

State Farm tiene una alta calificación de satisfacción del cliente con respecto al manejo de reclamos, con el 71% de los encuestados completamente satisfechos con la facilidad de abrir un reclamo, el 59% completamente satisfecho con las actualizaciones del estado del reclamo de State Farm y el 67% completamente satisfecho con la resolución del reclamo. Estos porcentajes se encuentran entre los más altos de las aseguradoras en nuestro ranking.
Entre los clientes de seguros de automóviles de Allstate, el 58% estaba muy satisfecho por la facilidad de presentación, el 49% de los clientes estaban muy satisfechos con las actualizaciones del estado de los reclamos de su aseguradora y el 53% que presentó un reclamo estaban completamente satisfechos con el manejo de reclamos. Las clasificaciones de satisfacción de manejo de reclamos de Allstate se encuentran entre los porcentajes más bajos en nuestro estudio.  

State Farm es mejor para la lealtad del cliente

Entre los conductores de seguros de Allstate que no habían presentado reclamos, el 38% dijo que sería muy probable que recomendaran Allstate; después de un reclamo, ese número cae al 29%, uno de los porcentajes más bajos. Entre State Farm, los porcentajes aumentan del 33% muy probable de recomendar al 46% muy probable de recomendar después de presentar un reclamo. Y entre los que habían presentado reclamos, el 40% de los clientes de Allstate declararon que era muy probable que renovaran su póliza de seguro de automóvil, mientras que el 61% de los clientes de State Farm probablemente renovarían.
En general, estos porcentajes indican que State Farm valora la satisfacción del cliente y se esfuerza por crear un seguro de automóvil que priorice al cliente. State Farm tiene algunos de los porcentajes de lealtad de clientes más altos en nuestro estudio.  

La tasa promedio nacional de los nueve proveedores de seguros que encuestamos es de $ 1,321. Las tarifas promedio de Allstate de $ 1,788 colocan a la aseguradora en el noveno lugar, según nuestros datos. La tarifa promedio de State Farm de $1,169 es más baja que el promedio nacional y una de las tarifas más baratas disponibles para los conductores.  

State Farm es más barato para los conductores adolescentes

 
Compañía Mujeres de 17 años Hombres de 17 años
Allstate US$ 5,784 US$ 6,611
Granja Estatal US$ 2,986 US$ 3,661
Promedio Nacional US$ 4,515 US$ 5,140
 
Las tarifas promedio de State Farm son menos costosas que las de Allstate para conductores masculinos y femeninos en este grupo de edad. Las tarifas de State Farm son en realidad incluso más bajas que el promedio nacional en más de $1,500, tanto para hombres como para mujeres.  

State Farm es más barato para adultos jóvenes

 
Compañía Mujeres de 25 años Hombres de 25 años
Allstate US$ 1,920 US$ 1,994
Granja Estatal US$ 1,262 US$ 1,396
Promedio Nacional US$ 1,487 US$ 1,554
 
En comparación con las tarifas de adolescentes, las tarifas de Allstate y State Farm para adultos jóvenes son más bajas. Sin embargo, los costos promedio de las primas de State Farm siguen siendo más baratos para este grupo demográfico, y bastante más bajos que el promedio nacional, según nuestros datos. Las tasas de Allstate son más altas que el promedio nacional.  

State Farm es más barato para adultos

 
Compañía Mujeres de 35 años Hombres de 35 años
Allstate US$ 1,760 US$ 1,740
Granja Estatal US$ 1,139 US$ 1,139
Promedio Nacional US$ 1,274 US$ 1,278
 
Para los adultos, las tasas promedio de seguro de automóviles de State Farm son considerablemente más bajas que las tarifas de Allstate, y más bajas que el promedio nacional. También vale la pena señalar que los hombres y las mujeres en este grupo de edad tienen la misma tasa promedio con State Farm, según nuestros datos. Las tasas de Allstate son bastante más altas que el promedio nacional, y las mujeres pagan más en promedio que los hombres.  

State Farm es más barato para las personas mayores

 
Compañía Mujeres de 60 años Hombres de 60 años
Allstate US$ 1,635 US$ 1,679
Granja Estatal US$ 1,038 US$ 1,038
Promedio Nacional US$ 1,149 US$ 1,183
 
Las tasas promedio de seguro de automóviles de State Farm son mucho más bajas que las tarifas de Allstate, para adultos mayores, y más bajas que el promedio nacional, aunque los hombres y las mujeres una vez más tienen la misma tasa promedio de State Farm. Las tasas de Allstate son bastante más altas que el promedio nacional.  

Allstate es más barato para los conductores con mal crédito

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 2,773
Granja Estatal US$ 2,803
Promedio Nacional US$ 2,227
 
Tanto las tasas de seguro de automóviles de Allstate como las de State Farm para conductores con mal crédito son más altas que el promedio nacional, pero las tasas de Allstate son más bajas que las de State Farm. De hecho, de las compañías en nuestro ranking, las tarifas de State Farm son las más altas para los conductores de este grupo.  

State Farm es más barato para los buenos conductores

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 1,788
Granja Estatal US$ 1,169
Promedio Nacional US$ 1,321
 
Los buenos conductores generalmente pagan primas de seguro más bajas, y la tarifa promedio de State Farm se encuentra entre las más baratas para los buenos conductores. Las tarifas de State Farm también son más bajas que el promedio para los buenos conductores. Las tasas de Allstate son más altas que las de State Farm y el promedio nacional.  

State Farm es más barato para los conductores con una multa por exceso de velocidad

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 2,034
Granja Estatal US$ 1,299
Promedio Nacional US$ 1,604
 
Para los conductores con una multa por exceso de velocidad, las tarifas de State Farm son alrededor de $800 menos que las de Allstate y es la aseguradora más barata para este grupo, después de USAA.  

State Farm es más barato después de un accidente

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 2,514
Granja Estatal US$ 1,405
Promedio Nacional US$ 1,872
 
Una vez más, las tarifas de State Farm son más bajas para aquellos con un accidente en su historial de manejo. Las tarifas de seguro de automóviles de Allstate para los conductores que han estado en un accidente son más altas que las de State Farm, y más altas que las otras compañías de seguros en nuestra encuesta.  

State Farm es más barato después de un DUI

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 2,624
Granja Estatal US$ 1,568
Promedio Nacional US$ 2,112
 
Los DUI pueden enviar tarifas de seguro de auto por las nubes, pero las tarifas de State Farm permanecen en la categoría más barata, no mucho más que las tarifas por accidentes o multas por exceso de velocidad. Sin embargo, las tasas de Allstate son más altas que el promedio nacional.  

State Farm es más barato por su alta cobertura

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 1,891
Granja Estatal US$ 1,256
Promedio Nacional US$ 1,397
 
Una póliza de seguro de automóvil de alta cobertura ofrece una mejor protección financiera en caso de colisión en comparación con una póliza de cobertura mínima. La tasa de State Farm para una póliza de alta cobertura es más baja que el promedio nacional, y mucho más baja que la tasa de Allstate. La tasa de Allstate es más alta que el promedio nacional, según nuestros datos.  

State Farm es más barato para una cobertura mínima

 
Compañía Tasa Media Anual
Allstate US$ 1,682
Granja Estatal US$ 1,086
Promedio Nacional US$ 1,248
 
La cobertura mínima generalmente indica una póliza de seguro que cumple con los requisitos del estado para los límites de responsabilidad. Como puedes ver, la tasa promedio de State Farm es más baja que el promedio nacional y más baja que la tasa de Allstate. La tarifa de Allstate para una póliza de seguro de automóvil de cobertura mínima es más alta que el promedio nacional.  

Descuentos en el seguro de automóvil de Allstate vs. State Farm

 
Los descuentos en el seguro de automóvil pueden variar, por lo que cuando obtenga una cotización de tarifas de un agente, pregunte sobre los descuentos para los que califica. El seguro de automóvil de Allstate ofrece muchos de los descuentos que un conductor podría esperar, como descuentos para buenos estudiantes, paquetes o pólizas múltiples, múltiples vehículos y miembros del servicio militar. Sin embargo, es posible que el seguro de Allstate no ofrezca descuentos de lealtad al cliente, empleador, maestro y bajo kilometraje.
La lista de descuentos de seguros de automóviles de State Farm incluye muchos similares a Allstate, pero no incluye descuentos para miembros militares. Al igual que Allstate, State Farm no ofrece descuentos a los maestros u otros grupos de afiliación o basados en el empleo, además de no ofrecer facturación en línea o descuentos en el pago por adelantado.
En nuestra encuesta de aquellos que no habían presentado un reclamo, Allstate tuvo una tasa de satisfacción altamente satisfecha del 43% entre los clientes en lo que respecta a los descuentos, mientras que los clientes de State Farm dieron una tasa de satisfacción del 42%. De los que presentaron reclamos, los conductores de Allstate altamente satisfechos con los descuentos disminuyeron al 32%, mientras que la alta satisfacción del cliente de State Farm disminuyó al 39%.
 
Descuento Allstate Granja Estatal
Fidelización No Sí
Estudiante/Buen Estudiante Sí Sí
Estudiante fuera de casa / almacenamiento Sí Sí
Agrupación/Multi-política Sí Sí
Multi-vehículo Sí Sí
Buen conductor / registro limpio Sí Sí
Curso de Conducción Defensiva Sí Sí
Empleador/Grupo de Afinidad No No
Maestro No No
Militar Sí No
Coche nuevo/Seguridad/Equipo antirrobo Sí Sí
Bajo kilometraje No Sí
Facturación electrónica/en línea Sí No
Pago automático/Pago por adelantado Sí No
Programa de dispositivos de seguimiento Sí Sí
 

 
Al igual que la mayoría de las compañías de seguros de automóviles, allstate auto insurance y State Farm ofrecen opciones de cobertura como responsabilidad civil, integral, colisión y cobertura para automovilistas sin seguro y con seguro insuficiente. Dependiendo de su estado y requisitos, estas aseguradoras también pueden ofrecer protección contra lesiones personales (PIP) u otras coberturas adicionales. Cuando obtenga su cotización de tarifas para su póliza de seguro de automóvil, discuta los montos de cobertura correctos y los tipos de seguro con el agente de la compañía de seguros o el agente independiente.  

 

¿Puedo comprar un seguro de auto de Allstate y State Farm en línea?

Los conductores pueden obtener cotizaciones y comprar una póliza de la compañía de seguros Allstate en línea o por teléfono, pero Allstate también tiene una extensa red de agentes exclusivos. Del mismo modo, el seguro de auto de State Farm también ofrece cotizaciones gratuitas y la oportunidad de comprar una póliza de seguro de automóvil en línea, aunque la marca es conocida por una extensa red de agentes de seguros locales que pueden revisar las opciones de cobertura durante el proceso de cotización de tarifas.
 

¿Cómo se comparan Allstate y State Farm con otras compañías de seguros de automóviles?

Las tarifas anuales de Allstate son las más altas entre las nueve compañías de seguros de automóviles en nuestro estudio, lo que resulta en un último lugar en nuestro ranking de compañías de seguros de automóviles más baratas. Las tarifas promedio de la compañía de seguros State Farm son las terceras más baratas, lo que la convierte en una de las aseguradoras menos costosas. Allstate ocupa el último lugar en muchas categorías generales de encuestas de satisfacción del cliente, incluida la lealtad del cliente, la probabilidad de recomendación y la probabilidad de renovación. Por otro lado, State Farm ocupa un lugar destacado en servicio al cliente, lealtad del cliente y renovación, en comparación con otras aseguradoras.  

¿Quién debe obtener el seguro de automóvil de Allstate?

De los grupos demográficos evaluados, los conductores de mayor riesgo con mal crédito podrían querer considerar el seguro de automóvil de Allstate, si se compara con State Farm. Los propietarios de viviendas que compran un seguro de automóvil pueden notar que Allstate ocupa el segundo lugar entre los mejores paquetes de seguros de hogar y automóvil de 2022.  

¿Quién debe obtener un seguro de auto de State Farm?

Las tarifas de State Farm son bajas para una amplia variedad de conductores, incluidos conductores jóvenes y conductores de alto riesgo. Los conductores con un accidente, multa o DUI pueden encontrar las tarifas más bajas con State Farm, que tiene las tarifas más bajas en estas categorías para aquellos que no son elegibles para el seguro de USAA.  

¿Qué otros tipos de seguro ofrece Allstate?

Allstate ocupa el segundo lugar en nuestra lista de los mejores paquetes de seguros de hogar y automóvil de 2022. Cuando obtenga su cotización de tarifa para su póliza de seguro de automóvil, pregunte o investigue cualquier descuento de múltiples pólizas de agrupar el seguro de vida, el seguro de inquilinos y el seguro de propietarios de vivienda. Allstate también ofrece seguro comercial, seguro de eventos y seguro para mascotas, entre muchas más opciones.  

¿Qué otros tipos de seguro ofrece State Farm?

Cuando obtengas tu cotización de tarifas de State Farm, pregúntale al agente o investiga los descuentos de múltiples pólizas en línea para los que podrías calificar si agregas el seguro de vida, el seguro de propietario de vivienda o el seguro de inquilinos de State Farm. Además, State Farm ofrece seguros para amplias categorías de seguros de pequeñas empresas, salud, médicos para mascotas, discapacidad y responsabilidad personal o profesional.
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