Costo promedio del seguro de automóvil en los ESTADOS UNIDOS para 2022

En los Estados Unidos, el costo promedio del seguro de automóvil es de $ 1,553. Sin embargo, eso puede no reflejar lo que realmente paga por el seguro de automóvil. Cada compañía de seguros de automóviles evalúa una serie de factores para determinar las tasas de seguro de automóviles. Estos incluyen su edad, ubicación, tipo de vehículo, historial de manejo y puntaje de crédito. Y cada compañía de seguros sopesa esos factores de manera diferente. Según nuestros datos, USAA tiene las tasas promedio más bajas, pero sus productos de seguro solo están disponibles para miembros activos y ex miembros del ejército y sus familias. Para la mayoría de los consumidores, GEICO tiene las segundas tasas promedio más bajas de seguro de automóvil, mientras que Allstate tiene las tasas promedio de seguro de automóvil más altas.  

Las tarifas de seguro de automóvil fluctúan debido a varios factores, incluido el lugar donde vive. Florida tiene las tarifas más caras con tarifas anuales promedio de $ 2,393, mientras que New Hampshire tiene las tarifas menos costosas con tarifas anuales promedio de $ 940. La siguiente tabla incluye el costo promedio del seguro de automóvil para cada estado de la nación y el Distrito de Columbia. Tenga en cuenta que estas tarifas proporcionan una idea general de lo que puede esperar, pero es posible que no reflejen lo que realmente paga por su propia póliza de seguro de automóvil.
La mejor manera de averiguar cuánto pagará por el seguro de automóvil es obtener y comparar al menos tres cotizaciones de seguro de automóvil. Además de estimar el costo de una póliza, comprar también puede ayudarlo a encontrar la cobertura más barata para usted.

 
Compañía Tasa promedio de baja cobertura
USAA US$ 948
Geico US$ 1,064
Granja Estatal US$ 1,191
Viajeros US$ 1,290
Seguro Familiar Americano US$ 1,327
Nacional US$ 1,347
Promedio Nacional US$ 1,463
Progresivo US$ 1,440
Agricultores US$ 1,782
Allstate US$ 1,961
AAA US$ 2,278
 
Los conductores que buscan una cobertura mínima encontrarán las tarifas más bajas con USAA, que tiene una tasa promedio que es un 35% menor que el promedio nacional. Sin embargo, USAA solo está disponible para miembros activos y ex miembros del ejército y sus familias. Para la mayoría de los consumidores, Geico tiene las tarifas más baratas, llegando a un 27% más bajas que el promedio nacional. Si está comprando una póliza de seguro de automóvil de baja cobertura, asegúrese de que cumpla con los requisitos mínimos de responsabilidad establecidos por su estado y, si financia su vehículo, su prestamista.

 
Compañía Tasa promedio para alta cobertura
USAA US$ 1,056
Geico US$ 1,238
Nacional US$ 1,337
Granja Estatal US$ 1,348
Seguro Familiar Americano US$ 1,388
Viajeros US$ 1,448
Promedio US$ 1,622
Progresivo US$ 1,650
Agricultores US$ 2,059
Allstate US$ 2,138
AAA US$ 2,556
 
Junto a USAA, Geico tiene las tarifas más baratas para los conductores que buscan una póliza de alta cobertura. Sus tarifas son un 24% más bajas que el promedio nacional para una póliza de alta cobertura. Las tasas de Nationwide también son competitivas, llegando a casi un 18% más bajas que el promedio nacional.

 
Compañía Tasa promedio para buenos conductores
USAA US$ 1,000
Geico US$ 1,148
Granja Estatal US$ 1,267
Nacional US$ 1,327
Viajeros US$ 1,371
Seguro Familiar Americano US$ 1,371
Promedio US$ 1,539
Progresivo US$ 1,533
Agricultores US$ 1,917
Allstate US$ 2,047
AAA US$ 2,409
 
Los conductores con un historial de manejo limpio a menudo tienen algunas de las tarifas más bajas, pero es probable que aquellos que buscan las primas de seguro de automóvil más baratas las encuentren con USAA o Geico. Los conductores que eligen esas aseguradoras pueden ahorrar hasta $ 539 en comparación con el promedio nacional. Es menos probable que los buenos conductores encuentren un buen trato con AAA. Sus tarifas son $870 más que el promedio nacional.  

 
Compañía Tasa promedio después de una multa por exceso de velocidad
USAA US$ 1,203
Granja Estatal US$ 1,409
Geico US$ 1,481
Seguro Familiar Americano US$ 1,608
Nacional US$ 1,629
Promedio US$ 1,911
Viajeros US$ 1,826
Progresivo US$ 2,015
Allstate US$ 2,326
Agricultores US$ 2,407
AAA US$ 3,204
 
Si tiene una multa por exceso de velocidad en su registro de manejo, es probable que aumente sus tarifas al menos a corto plazo. Después de una multa por exceso de velocidad, el promedio nacional aumenta en un 24%. Como suele ser el caso, USAA tiene las tasas más bajas de este grupo de conductores, superando el promedio nacional en un 37%. Aquellos que no son elegibles para la cobertura de USAA probablemente encontrarán que las tarifas de State Farm, que son un 26% menos que el promedio nacional, son las más bajas.  

Tasas promedio de seguro de automóvil

 
Compañía Tasa promedio después de un accidente
USAA US$ 1,404
Granja Estatal US$ 1,516
Seguro Familiar Americano US$ 1,658
Geico US$ 1,820
Viajeros US$ 1,932
Nacional US$ 1,955
Promedio US$ 2,180
Progresivo US$ 2,470
Agricultores US$ 2,785
Allstate US$ 2,828
AAA US$ 3,433
 
Si usted tiene la culpa de un accidente, es probable que sus tarifas aumenten. Eso hace que comprar y comparar las cotizaciones de seguros de automóviles después de un accidente (culpable o de otro tipo) sea una buena idea. Junto a USAA, que presenta tarifas que son $776 menos que el promedio nacional, State Farm tiene las primas más bajas. Los conductores que eligen State Farm ahorran un promedio de $644, en comparación con el promedio nacional de un accidente. American Family también tiene tarifas bastante competitivas, llegando a $ 522 menos que el promedio nacional.

 
Compañía Tasa promedio después de un DUI
Granja Estatal US$ 1,711
Seguro Familiar Americano US$ 1,754
USAA US$ 1,905
Progresivo US$ 1,983
Viajeros US$ 2,203
Promedio US$ 2,601
Agricultores US$ 2,652
Nacional US$ 2,685
Geico US$ 2,973
Allstate US$ 3,017
AAA US$ 5,129
Un DUI en su registro de manejo resultará en un aumento en las tasas de seguro de automóvil. Aunque el promedio nacional es de $2,320, encontrarás las tarifas más baratas con State Farm, cuyas tarifas promedio son 34% menores que el promedio nacional. Si tiene un DUI en su registro, es posible que también desee considerar American Family Insurance, USAA, Progressive o Travelers. Cada uno ofrece tarifas de seguro de automóvil que son más bajas que el promedio nacional.

 
Compañía Tasa promedio con mal crédito
Geico US$ 1,810
Nacional US$ 1,837
USAA US$ 1,869
Seguro Familiar Americano US$ 2,233
Viajeros US$ 2,434
Promedio US$ 2,757
Progresivo US$ 2,696
Agricultores US$ 2,960
Allstate US$ 3,227
Granja Estatal US$ 3,654
AAA US$ 4,854
 
Otro factor que las compañías de seguros de automóviles utilizan para determinar las primas de seguro de automóviles es su puntaje de crédito. En general, cuanto más alto sea su puntaje de crédito, más bajas serán las tasas de seguro de su automóvil. Para los conductores con mal crédito, las tasas promedio nacionales son de $ 2,524. Aunque USAA a menudo lidera el paquete, Geico en realidad tiene las tarifas más baratas para los conductores con mal crédito. De hecho, son más de $ 700 menos que el promedio nacional. Nationwide, USAA, American Family Insurance y Travelers también ofrecen tarifas promedio menores que el promedio nacional.

 
Compañía Mujer de 17 años Hombre de 17 años
USAA US$ 3,055 US$ 3,309
Geico US$ 3,166 US$ 3,555
Granja Estatal US$ 3,233 US$ 3,958
Viajeros US$ 4,333 US$ 5,356
Seguro Familiar Americano US$ 3,619 US$ 3,971
Nacional US$ 4,409 US$ 5,329
Progresivo US$ 7,754 US$ 8,505
Agricultores US$ 7,561 US$ 8,103
Allstate US$ 6,607 US$ 7,441
AAA US$ 5,878 US$ 7,083
Promedio US$ 4,962 US$ 5,661
 
Los conductores adolescentes generalmente tienen tasas de seguro de automóvil más altas debido a su inexperiencia al volante. La tasa promedio nacional para las conductoras adolescentes es de $ 4,860, mientras que el promedio para los conductores adolescentes masculinos es de $ 5,503. USAA tiene las tarifas más baratas para los adolescentes, con tasas promedio que son un 38% más bajas para las adolescentes y un 42% más bajas para los adolescentes masculinos. Para los no miembros de USAA, Geico tiene las tarifas más baratas para conductores adolescentes (36% menos para mujeres, 37% para hombres).

 
Compañía Mujer de 35 años Hombre de 35 años
USAA US$ 922 US$ 925
Geico US$ 1,101 US$ 1,139
Granja Estatal US$ 1,234 US$ 1,234
Viajeros US$ 1,392 US$ 1,436
Seguro Familiar Americano US$ 1,298 US$ 1,342
Nacional US$ 1,235 US$ 1,270
Progresivo US$ 1,478 US$ 1,417
Agricultores US$ 1,842 US$ 1,836
Allstate US$ 1,992 US$ 1,978
AAA US$ 2,267 US$ 2,271
Promedio US$ 1,476 US$ 1,485
Los conductores adultos que buscan las tarifas más bajas probablemente los encontrarán en USAA, que es la única aseguradora en nuestro estudio que tiene primas por debajo de $ 1,000 para conductores masculinos y femeninos. Las tarifas de Geico también son competitivas, llegando a $ 375 menos que el promedio nacional.

 
Compañía Mujer de 60 años Hombre de 60 años
USAA US$ 853 US$ 856
Geico US$ 1,049 US$ 1,085
Granja Estatal US$ 1,120 US$ 1,120
Viajeros US$ 1,165 US$ 1,211
Seguro Familiar Americano US$ 1,205 US$ 1,214
Nacional US$ 1,080 US$ 1,161
Progresivo US$ 1,240 US$ 1,265
Agricultores US$ 1,668 US$ 1,754
Allstate US$ 1,827 US$ 1,869
AAA US$ 2,110 US$ 2,116
Promedio US$ 1,331 US$ 1,365
Las tasas de seguro de automóvil para conductores mayores en sus primeros 60 años pueden disminuir un poco, pero no siempre. Las tasas promedio nacionales para las personas mayores son de $ 1,245 para las mujeres y $ 1,282 para los hombres. Las tarifas de USAA son las más bajas, pero para aquellos que no son elegibles, las tarifas de Geico pueden ser las más bajas. Su prima promedio para las conductoras es de $ 262 más baja que el promedio estatal. Los conductores masculinos que eligen Geico pueden ahorrar alrededor de $ 280. Las conductoras también pueden encontrar tarifas competitivas con Nationwide, mientras que los conductores masculinos pueden considerar State Farm.

¿Qué factores afectan las tarifas de seguro de automóvil?

Las compañías de seguros de automóviles generalmente consideran los siguientes factores al determinar el costo de su póliza:
 
  • Edad
  • Género
  • Historial de conducción
  • Ubicación
  • Tipo de vehículo
  • Uso del vehículo (por ejemplo, desplazamiento hacia/desde la escuela o el trabajo, kilometraje anual promedio)
  • Historial crediticio
 
Las tarifas de su seguro de automóvil también dependen del tipo de cobertura, deducible y límite que elija. La cobertura mínima es a menudo la opción más barata, pero es posible que necesite o elija comprar cobertura adicional. Por ejemplo, si financia o arrienda su vehículo, es probable que su prestamista o arrendador le exija que tenga una cobertura completa, que incluye un seguro de automóvil de responsabilidad civil, así como una cobertura de colisión y cobertura integral. Una póliza de cobertura completa será más costosa que una póliza de responsabilidad civil. Un deducible más alto y un límite más bajo generalmente conducen a tasas más bajas. Pero hay inconvenientes. Si elige un deducible más alto, deberá pagar más de su bolsillo cuando haga un reclamo. Del mismo modo, los límites más bajos significan que los gastos relacionados con accidentes pueden exceder la cantidad que cubrirá su aseguradora.

¿Cómo puedo encontrar las mejores tarifas de seguro de automóvil?

Ir de compras es la mejor manera de encontrar las mejores tarifas de seguro de automóvil. Asegúrese de comparar las cotizaciones de varias compañías de seguros diferentes. También puede mantener el seguro de automóvil más barato manteniendo un buen historial de crédito y un historial de manejo limpio.
 

¿Cuánto cuesta una póliza de seguro de automóvil promedio?

Según nuestros datos, el costo promedio de una póliza de seguro de automóvil es de alrededor de $ 1,539 al año. Sus costos pueden ser más altos o más bajos dependiendo de varios factores, incluyendo su edad, ubicación, historial de manejo y puntaje de crédito.
El tipo y la cantidad de seguro de automóvil que elija también determinarán cuánto paga por el seguro. Por ejemplo, una póliza de seguro de automóvil de cobertura completa costará más que una póliza de cobertura mínima.
Obtener varias cotizaciones de seguro de automóvil puede ayudarlo a tener una idea de cuánto costará comprar una póliza.
 
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