Seguro de automóvil barato después de un DUI [GUIA 2022]

Información clave

  • Conducir bajo la influencia no solo es un delito grave, sino que también puede aumentar su tasa de seguro a una gran cantidad.
  • Los conductores con DUI registrado son considerados como los conductores más riesgosos y es por eso que obtienen tarifas más altas.
  • Diferentes estados tienen diferentes leyes y tarifas de seguro de automóvil para las pólizas de los conductores de DUI.
  • Los conductores pueden solicitar un rebote de DUI, pero la compañía tiene la última palabra.
  • También hay algunas opciones alternativas para el seguro de DUI. Si no puede obtener un seguro de DUI, puede probar otras pólizas.
Conducir bajo la influencia (DUI). Uno de los principales factores para aumentar las tarifas de seguro de automóvil para cualquier conductor. Beber y conducir es un delito grave en todos los estados del país. Además, es peligroso no solo para el conductor y los pasajeros, sino también para los otros conductores e incluso para los peatones. Según los centros para el control y la prevención de enfermedades; una de cada tres muertes de tráfico involucra a un conductor ebrio. La mayoría de estos conductores tienen concentraciones de alcohol en la sangre (BAC) de 0.08 por ciento o más. Pero de acuerdo con las leyes de conducción bajo los efectos del alcohol; es ilegal conducir con un BAC de 0.05 o 0.08 por ciento o más. El nivel de BAC es diferente para cada estado; algunos tienen 0.05 por ciento y otros tienen 0.08 por ciento. Así que echemos un vistazo a lo que es exactamente el seguro de DUI?

¿Cuál es el significado del seguro de DUI?

No hay un término oficial llamado seguro de DUI. Pero como la mayoría de las compañías de seguros se niegan a asegurar a un conductor con DUI, esta es una frase utilizada para resaltar el escenario. Un conductor con un DUI registrado se considera el más riesgoso. Y es un mito bien conocido que un conductor de DUI tendrá que pagar las primas de seguro de automóvil doble. Sí, las tasas de seguro de automóvil después de un DUI aumentan, pero aún así puede ser asequible con algunas decisiones inteligentes. Este blog es su guía detallada para ahorrar su dinero al comprar un seguro de DUI.

¿Cómo afecta un DUI a su seguro de automóvil?

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  • ¿Cómo afecta un DUI su tasa de seguro?
  • ¿Tarifas de seguro de automóvil después de un DUI?
Entonces tampoco está satisfecho con las tarifas del seguro de automóvil que está recibiendo de su transportista. Entendemos el estrés y la ansiedad de encontrar un seguro de automóvil asequible. Esa es la razón por la que ayudamos a nuestros clientes a obtener las compañías de seguros de DUI más baratas. Es imposible e injusto dar una cantidad fija de cuánto pueden subir las tarifas del seguro de automóvil después de un DUI. Hay muchos factores diferentes que afectan las tarifas de seguro de automóvil para cualquier conductor. Algunos de estos factores son la ubicación del conductor, el historial de manejo y la compañía de seguros. Pero si hablamos del promedio nacional, que es de $ 987 para la cobertura completa y $ 389 para la responsabilidad mínima. Estas tarifas aumentan a $ 1198 y $ 493 respectivamente después de DUI. Los estados que son económicamente pequeños con menos costo promedio nacional de seguro de automóvil, aumentan las tasas de DUI en menos del 50%. Y los estados grandes como Michigan, Hawalli, California; el seguro de automóvil con un DUI se duplica 2 veces.

¿Qué estado tiene el seguro de automóvil más barato después de un DUI?

La ubicación juega un papel muy importante en los costos del seguro de automóvil. Cada ciudad sigue sus propias reglas y regulaciones para calcular el costo del seguro. Para DUI también, cada estado y cada ciudad calcula el costo del seguro después de DUI en el registro de manera diferente. Además; no todas las ciudades necesitan tener la misma lista de compañías de seguros de automóviles. Algunas compañías de seguros de automóviles están disponibles solo en estados y ciudades limitados. Las compañías que están disponibles en todas las ciudades y estados pueden no tener las tarifas más baratas cada vez. Por lo tanto, siempre es recomendable hacer su investigación según su ciudad y luego comparar las tarifas. Aquí hay algunas compañías que están disponibles en casi todos los estados y ciudades:
  • Safe Co: Las tarifas de seguro de automóvil más baratas para conductores de DUI en Illinois, Montana e Idaho.
  • Propietarios de automóviles: Tarifas baratas de seguro de DUI para Carolina del Sur.
  • Viajeros: Cotizaciones de seguro más baratas para DUI en Rhode Island
  • Progresivo: El costo de seguro de automóvil más bajo para los conductores de DUI en Connecticut y Iowa.
  • State Farm: Prima de seguro de DUI barata en Maine, Wyoming, Vermont, Nebraska y Virginia.
Estas son las compañías de seguros de automóviles más populares en los Estados Unidos y tienen presencia en casi todos los estados.
Estado Tasa promedio de seguro de cobertura total con un historial de manejo limpio Tasa promedio de seguro de cobertura total con un DUI Diferencia anual
Media nacional us$ 1,431 us$ 2,542 -$1.111
Alabama us$ 1,409 us$ 2,471 -$1,062
California us$ 1,631 us$ 4,009 -$2.378
Florida us$ 2,341 us$ 3,682 -$1.341
Georgia us$ 1,589 us$ 2,919 -$1,330
Hawai us$ 1,162 us$ 4,123 -$2.961
Kansas us$ 1,319 us$ 2,175 -$856
Nebraska us$ 1,187 us$ 1,732 -$545
New Jersey us$ 1,763 us$ 3,021 -$1.258
Nueva York us$ 1,971 us$ 2,968 -$997
Texas us$ 1,487 us$ 2,299 -$812
Utah us$ 1,252 us$ 1,892 -$640
Vermont us$ 987 us$ 2,013 -$1,026
Virginia us$ 956 us$ 1,556 -$600
Washington us$ 1,253 us$ 2,012 -$759

¿Cuál es la compañía de seguros de automóviles más barata después de DUI?

Para ayudarlo a obtener las tarifas más asequibles; nuestro equipo ha investigado las mejores compañías para obtener un seguro de DUI. Tenga en cuenta que estas son las compañías de seguros de automóviles más baratas para los conductores de DUI en función de los atributos y factores comunes. La lista está formada por empresas que están en la lista de los 10 principales transportistas del país. Pero según nuestro análisis; en la mayoría de los casos, las empresas más baratas son las pequeñas empresas locales de cada estado.
Compañía Tasa promedio de seguro de cobertura completa con DUI Tasa promedio de seguro de cobertura mínima con DUI
Siglo 21 us$ 4,712 us$ 2,072
Libertad Mutua us$ 4,112 us$ 1,823
Allstate us$ 3,323 us$ 1,453
Propietarios de automóviles us$ 2,821 us$ 1,132
Agricultores us$ 2,857 us$ 1,419
Geico us$ 2,751 us$ 1,072
Granja Estatal us$ 2,561 us$ 1,132
Viajeros us$ 2,365 us$ 1,271
Progresivo us$ 2,271 us$ 987
Safeco us$ 2,072 us$ 754
USAA* us$ 1,931 us$ 787
Familia Americana us$ 1,381 us$ 657

¿Durante cuántos años el DUI afectará sus tarifas de seguro?

¿Se pregunta cuánto tiempo permanece un DUI en su registro de manejo? Cada estado tiene sus propias reglas que afectan sus políticas. A pesar de que DUI fue el resultado de una serie de errores que uno ha cometido, la compañía de seguros comienza a considerarlo como un sujeto de alto riesgo. Y si consideramos su punto de vista comercial, es comprensible que cobren más. Como resultado, los conductores tienen que pagar las tarifas más altas durante el próximo mínimo de tres o cinco años. Esto depende de las restricciones de la compañía de seguros, el período podría aumentar aún más dependiendo de la empresa. Por lo tanto, depende completamente de la autoridad emisora (los estados) decidir el momento de considerar una ofensa de DUI en sus registros de manejo. Su compañía de seguros tiene el derecho de decidir el período por el cual tiene que pagar esa carga extra de su bolsillo. El período más común es de 3 a 5 años, pero en algunos estados, es más alto. Por ejemplo, en Georgia, DUI afecta durante 10 años su historial de manejo y también el costo de su seguro de automóvil. Por lo tanto; primero tendrá que verificar el período para el impacto de DUI en los registros de manejo en su estado.

¿4 consejos para recuperarse de un DUI?

Recuperarse de un DUI es un proceso difícil, largo y complejo. Pero todos queremos tasas de seguro más bajas y, por lo tanto, es importante comenzar su proceso de recuperación rápidamente. Aquí hay algunos pasos para recuperarse de un DUI:
  1. Obtenga cobertura SR-22
  2. Manténgase sobrio
  3. Mantener un buen puntaje de crédito
  4. Obtenga apoyo para encontrar el seguro de DUI más barato

Obtenga cobertura SR-22

El primer paso para volver a la carretera es el permiso para conducir de nuevo. En la mayoría de los casos de DUI; se suspende la licencia del conductor. Por lo tanto, para recuperar su licencia, necesitará un SR-22 para demostrar que tiene el seguro mínimo requerido. Así que póngase en contacto con su compañía de seguros y solicite un seguro SR-22 o un formulario SR-22. Si su compañía de seguros niega la cobertura de DUI Insurance SR22, entonces tendrá que comenzar la búsqueda de otra compañía. Por lo tanto, es importante comenzar este paso lo antes posible.

Manténgase sobrio

La razón principal por la que obtuvo un DUI fue por el alcohol. Así que ahora es importante mantenerse sobrio y demostrar que es elegible para continuar con su licencia y seguro. Trate de mantenerse sobrio o al menos evite beber y conduzca de nuevo. Si no puede mantenerse sobrio por mucho tiempo, contrate a un conductor que pueda llevarlo a donde quiera. De esta manera, puede evitar obtener otro DUI.

Mantener un buen puntaje de crédito

Un conductor dui es el conductor más riesgoso y, por lo tanto, no es elegible para la mayoría de los descuentos del seguro. Por lo tanto, la mejor manera de obtener algún descuento en el aumento de las tasas de seguro de automóvil es mantener un buen puntaje de crédito. Pague todas sus facturas a tiempo, manténgase al día con sus EMI y pague el monto de su préstamo también. Esto le ayudará a mantener el puntaje de crédito. Y luego puede intentar obtener algunos descuentos en la prima del seguro de automóvil.

Obtenga apoyo para encontrar un seguro de DUI barato

El paso final es conseguir una empresa experta que pueda apoyarte durante todo este proceso. Asegúrese de contratar a una compañía que tenga un equipo dedicado para manejar su caso de DUI. Necesita un equipo de expertos con experiencia trabajando con conductores de DUI. Este tipo de equipo lo ayudará a obtener una compañía de seguros de automóviles perfecta con las tarifas de primas de seguro de automóviles más baratas.

¿Se requiere SR-22 como prueba de seguro después de un DUI?

, en casi todos los estados de los EE.UU. se le pedirá que presente un formulario. Este formulario se presentará ante el departamento de vehículos motorizados o seguros del estado para demostrar que tiene seguro de DUI. En la mayoría de los estados, este formulario se conoce como SR-22. Y en Florida y Virginia; se requiere un formulario similar para todas las condenas, incluido el DUI. Esta forma se llama FR-22. SR-22 es una prueba de que el conductor ha comprado al menos el requisito mínimo de seguro del estado. Mientras que con FR-22; el conductor está obligado a comprar más que el requisito mínimo de seguro de ese estado. No todas las compañías de seguros proporcionan formularios SR-22. Por lo tanto, tendrá que encontrar una compañía de seguros que tenga un departamento para manejar el seguro SR-22 o FR-22.

¿Cuál es la mejor alternativa para el seguro de automóvil después de DUI?

  • La mejor alternativa para obtener un seguro de automóvil más barato después de un DUI es; programa de seguro de automóvil de alto riesgo del estado. Algunos perfiles de multas se consideran riesgosos como DUI de conductores, accidentes con culpa o conductores jóvenes.
  • La mayoría de las veces, las compañías de seguros rechazan las pólizas a estos conductores. Por lo tanto, estos conductores pueden tratar de obtener un seguro de compañías que tienen pólizas especiales para conductores de alto riesgo. Todas las grandes empresas tienen filiales para ayudar a todos los conductores de alto riesgo.
  • Además, las pequeñas compañías de seguros locales tienen equipos especiales para este mercado. Por lo tanto, la mejor manera de aprovechar al máximo un programa de seguro de automóvil de alto riesgo es comparar las cotizaciones de diferentes compañías.
  • Obtenga cotizaciones de las grandes empresas, así como de las más pequeñas y luego compare las tarifas. De esta manera, tendrás una idea clara de qué empresa es la más barata para tu perfil.

¿Cómo obtener un seguro de automóvil más barato después de un DUI?

Sí, sabemos que ha leído y escuchado que es imposible obtener tarifas de seguro de automóvil más baratas después de un DUI. estamos de acuerdo con esto hasta cierto punto. Siga estas estrategias simples para obtener un seguro de automóvil asequible después de un DUI:
  1. Curso de Conducción Defensiva: En la mayoría de los casos, un conductor tiene que tomar un curso de manejo obligatorio según las órdenes judiciales. Pero incluso si no necesita tomar el curso, es recomendable tomarlo. Este curso te ayudará a obtener algunos descuentos. Y si su compañía de seguros no ofrece un descuento en los cursos de manejo defensivo, asegúrese de cambiar de compañía.
  2. Aumente sus deducibles: Entendemos que aumentar el valor del deducible es arriesgado, pero es mejor que pagar una prima de seguro doble. Es mejor si tiene confianza en su conducción y sabe que puede conducir de manera segura durante los próximos años.
  3. Cambiar de proveedor de seguros: Todos sabemos cuánto está aumentando la competencia en la industria de seguros. Si va a tratar de buscar otras compañías, entonces podría obtener tarifas más asequibles.
  4. Instale funciones de seguridad avanzadas: su compañía de seguros proporcionará tarifas con descuento si su vehículo tiene las últimas características de seguridad. La instalación de funciones como dispositivos antirrobo, cinturones de seguridad automatizados, frenos antibloqueo e incluso alarmas puede ahorrarle dinero. Pero asegúrese de negociar con su compañía de seguros para este descuento.
  5. Opte por la facturación sin papel: la facturación sin papel es rentable para las compañías de seguros. Como resultado; obtendrá un descuento al optar por la facturación electrónica.

Preguntas frecuentes (FAQs) sobre el seguro de automóvil DUI

¿Cuánto tiempo afecta un DUI a mis tarifas?

Esto depende principalmente de la compañía de seguros y del estado. Algunas compañías de seguros cobran primas de seguro más altas por 3 años y otras cobran por 7 años.

¿Qué pasa si tengo otro DUI antes de los 10 años?

Si un conductor ya tiene otro DUI en los últimos 10 años, entonces las sanciones pueden ser muy altas. Él o ella obtendrá un tiempo en la cárcel de un mínimo de 96 horas o un máximo de 1 año. También un programa obligatorio de 18 meses sb38, AB541, AB762 o AB1353 de educación sobre el alcohol DUI. La licencia se suspenderá durante al menos 2 años. Por tercera vez, el conductor recibirá un mínimo de 120 días de cárcel y 3 años de suspensión de la licencia. Y las sanciones aumentan así cada vez.

¿Qué es un dispositivo de enclavamiento de encendido?

El dispositivo de enclavamiento de encendido (IID) es utilizado principalmente por los tribunales de Los Ángeles y el DMV para rastrear a los conductores ebrios. Esto es especialmente para los infractores reincidentes de DUI. Un conductor con una condena por DUI debe tener que instalar IID durante al menos 5 meses.

¿Vale la pena eliminar mi DUI?

Sí, el costo de contratar a un profesional para el proceso puede ser mayor, pero aún así, es mejor que pagar una prima doble. El DUI se eliminará de sus registros y, por lo tanto, no habrá ningún impacto negativo.

¿Cuánto tiempo permanece DUI en una verificación de antecedentes?

DUI permanece en la verificación de antecedentes hasta la muerte del conductor. El efecto del DUI en el seguro podría disminuir con el tiempo. Pero si alguien verifica sus antecedentes después de 20 años, su DUI saldrá a la luz.

¿Para qué tipo de trabajos te descalifica un DUI?

Los trabajos que implican conducir toman el DUI muy en serio. Si está tratando de conseguir un trabajo para catering, conducción de taxis, conducción de camiones o incluso entrega de pizza, entonces DUI causará un problema.

¿Cómo comprar un seguro de automóvil barato después de un DUI?

Cada vez que obtenga una etiqueta de conductor riesgoso debido a un DUI, siga el siguiente proceso para encontrar un seguro de automóvil DUI barato. Compare las tarifas de diferentes compañías de seguros de DUI. Obtenga tantos seguros de automóviles para cotizaciones de dui como sea posible. Pide descuentos.

¡A ti!

En los Estados Unidos, cada estado y ciudad tiene su manera de calcular el costo del seguro de automóvil DUI y agregar las multas. Por lo tanto, siempre es recomendable investigar primero las leyes de su estado y las empresas de su ciudad. Después de eso, obtendrá una mejor comprensión de cómo funcionan las compañías de seguros de automóviles en su área.
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