Las mejores compañías de seguros de automóviles de 2022

No todas las compañías de seguros de automóviles son iguales. Encuestamos a más de 10,000 conductores para obtener más información sobre su experiencia en seguros de automóviles, centrándonos en áreas clave como el servicio al cliente, el manejo de reclamos y la lealtad del cliente. Usando esos datos, calificamos a las mejores compañías de seguros de automóviles de 2022 para ayudarlo a encontrar la mejor.  

Según nuestros datos de 2022, la mejor compañía de seguros de automóviles es USAA, pero sus productos de seguros solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Si eso no se aplica a ti, la siguiente mejor opción es State Farm, que ocupa el puesto número 2 en nuestro análisis.
Para determinar las mejores compañías de seguros de automóviles, analizamos los datos de tarifas, así como los comentarios de los asegurados, con atención específica al servicio al cliente, el manejo de reclamos, la lealtad del cliente y la renovación de pólizas. También preguntamos a los participantes de la encuesta qué tan probable era que recomendaran su aseguradora existente a un conductor que compraba una nueva póliza.
Si está buscando un seguro de automóvil, esta lista puede ayudarlo a comparar aseguradoras en función de los factores que más le importan. Aunque USAA y State Farm lideran el grupo, es posible que encuentres un mejor ajuste con una de las otras ocho compañías en nuestra calificación. Como tal, es una buena idea comparar varias aseguradoras y sus tarifas antes de comprar o renovar su póliza.  

 
Compañía Clasificación de noticias de EE. UU. Tasa Media Anual
1. USAA 4.3 US$ 1,000
2. State Farm 4.2 US$ 1,267
3. Farmers 4.1 US$ 1,917
3. Nationwide 4.1 US$ 1,327
3. Geico 4.1 US$ 1,148
6. Allstate 4.0 US$ 2,047
6. Travelers 4.0 US$ 1,371
8. Progresive 3.9 US$ 1,533
8. AAA 3.9 US$ 2,409
10. American Family 3.7 US$ 1,371

1. USAA

USAA es la mejor compañía de seguros en nuestras calificaciones. Según nuestra encuesta de 2022, los clientes de USAA reportan el nivel más alto de satisfacción del cliente y es más probable que renueven sus pólizas y recomienden USAA a otros conductores. USAA también tiene las tasas más bajas en nuestro estudio, superando el promedio nacional en un 35%.
Los productos de seguro de USAA, incluidas las pólizas de automóviles, propietarios de viviendas e inquilinos, solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Como tal, no todos los conductores serán elegibles para la cobertura a través de esta aseguradora.
 

2. State Farm

State Farm es el número 2 en nuestra calificación y tiene puntajes por encima del promedio en cada uno de nuestros subratings, incluyendo El manejo de reclamos y la lealtad del cliente. También le fue bien en nuestra calificación de Compañías de Seguros de Automóviles Más Baratas de 2022. Sus primas promedio para los conductores con registros de manejo menos que prístinos fueron las más bajas en nuestra calificación para aquellos que no pueden obtener una póliza de USAA.
 

3. Farmers

Farmers empata con el No. 1 en nuestras calificaciones para el Manejo de Reclamos y para el No. 2 en Servicio al Cliente. También empata con el número 2 en lealtad del cliente. Donde Farmers no tuvo un desempeño tan bueno fue en Most Likely to Renewed, donde su puntaje de 4.0 está por debajo del promedio de la categoría de 4.2.
 

3. Nationwide

Nationwide subió dos puestos desde nuestro análisis de 2021, empatando en el puesto número 3. Nationwide tiene los segundos puntajes más altos en nuestras calificaciones de Lealtad del Cliente y Más Probables de ser Recomendadas y puntajes por encima del promedio en cada una de las otras categorías de subrating. Nationwide también tiene tasas por debajo del promedio para algunos conductores, especialmente aquellos con un buen historial de manejo o mal crédito.
 

3. Geico

Geico obtuvo la calificación No. 3 el año pasado y empata estrechamente con ese mismo lugar en nuestro análisis de 2022. Su posición en la calificación de este año es probablemente un producto de su puntaje de servicio al cliente más alto que el promedio. Geico tiene puntajes promedio en otras categorías clave, incluyendo Lealtad del cliente y Más probable que se renueve. Sus puntajes de manejo de reclamos caen ligeramente por debajo del promedio, pero las tarifas de Geico, que son las segundas más bajas en nuestro estudio, pueden convertirlo en una excelente opción para los conductores que buscan una cobertura asequible.
 

6. Allstate

Allstate subió tres puestos este año, pasando del No. 9 al No. 6. Tiene puntajes ligeramente por debajo del promedio para la mayoría de nuestros subratings, pero eso no impidió que tomara el puesto No. 4 en nuestra categoría de subrating más probable que se recomiende. En comparación con otras aseguradoras en nuestro análisis, las tarifas de Allstate son algunas de las más altas, pero algunos conductores, como aquellos con una infracción por exceso de velocidad, pueden encontrar que las tarifas de Allstate son algo competitivas.
 

6. Travelers

Travelers también tuvieron algún movimiento al alza este año, subiendo dos puestos y empatando para la posición No. 6. El puntaje de servicio al cliente de los Travelers es más bajo que el de otras siete aseguradoras en nuestro análisis, pero ocupa el puesto número 1 en nuestra categoría de subvaloración de manejo de reclamos y el lugar número 3 para la categoría de más probabilidades de ser renovado. Travelers también reciben un puntaje por encima del promedio para la renovación de la póliza y ofrecen primas que generalmente son más bajas que el promedio nacional.
 

8. Progressive

Progressive ocupa el puesto número 8 en nuestro análisis. En general, los clientes generalmente están satisfechos con la facilidad de abrir una póliza, pero Progressive ocupa el último lugar en nuestra categoría Best for Customer Loyalty y tiene puntajes por debajo del promedio en todos los demás subrating en nuestra encuesta. Los clientes progresistas también informan que es menos probable que renueven su póliza o recomienden la aseguradora a otros conductores. Sin embargo, las personas con un DUI pueden desbloquear ahorros con Progressive. Sus tasas para esos conductores se encuentran entre las más bajas de nuestro estudio.
 

8. AAA

AAA es nuevo en nuestra calificación de las Mejores Compañías de Seguros de Automóviles, y empata con Progressive para el puesto No. 8. Sus puntuaciones están por debajo de la media en cada categoría que analizamos. Sin embargo, ocupa el puesto número 6 en nuestra subración más probable de ser renovada, superando a Allstate, Farmers, Progressive y American Family. AAA también tiene las primas promedio más altas en nuestro estudio, pero los conductores que consideran AAA deben obtener una cotización para determinar si su tarifa individual es más competitiva.
 

10. American Family

American Family cayó cuatro puestos este año y ocupa el puesto número 10 en nuestro análisis. Sus puntajes son los más bajos en la mayoría de las categorías de subrating, aunque American Family tiene un puntaje ligeramente más alto que Progressive en nuestra categoría Best for Customer Loyalty. A pesar de los bajos puntajes, American Family ofrece tarifas competitivas para algunos conductores, especialmente conductores adolescentes, conductores con mal crédito y conductores con un accidente o DUI en su registro.

De acuerdo con nuestros datos y los resultados de la encuesta a los clientes, USAA es la mejor compañía de seguros de automóviles en general. Sin embargo, los productos de seguro de USAA solo están disponibles para miembros militares activos y veteranos y sus familias. State Farm ocupa el puesto número 2 en nuestra encuesta, lo que la convierte en la mejor compañía de seguros de automóviles para conductores que no son elegibles para la membresía de USAA.
A pesar de que USAA y State Farm encabezan las calificaciones, es una buena idea considerar y comparar múltiples aseguradoras que hicieron nuestras mejores compañías de seguros de automóviles de 2022. Hacerlo puede ayudarlo a encontrar una cobertura que se adapte a sus necesidades.
USAA también barrió nuestros cinco sub rankings basados en los comentarios de los clientes. Sin embargo, no todos los asegurados cumplirán con los requisitos de membresía de USAA. Por esa razón, hemos identificado al finalista en cada categoría para que todos los consumidores puedan conocer la mejor opción en cada una de estas áreas.
Si las tarifas juegan un papel principal en su decisión, también es importante obtener y comparar las cotizaciones de seguros de automóviles. Aunque nuestro estudio incluye datos de tarifas promedio, su tasa de seguro de automóvil personal dependerá de su edad, ubicación, historial de manejo, puntaje de crédito y el tipo y la cantidad de cobertura preferidos, entre otras cosas. Una cotización puede ayudarlo a estimar con precisión los costos y determinar qué aseguradoras ofrecen la mejor oferta.  

Lo mejor para el servicio al cliente: USAA y State Farm

USAA y State Farm ocupan los puestos No. 1 y No. 2, respectivamente. Sesenta y cinco por ciento de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que están extremadamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente. Ese número disminuye solo ligeramente entre aquellos que han presentado un reclamo, con casi el 64% de los clientes de USAA informando que están extremadamente satisfechos con el servicio al cliente de la aseguradora.
Si no eres elegible para la cobertura de USAA, es posible que desees considerar State Farm. Casi el 60% de los clientes de State Farm que no han presentado un reclamo reportan estar extremadamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente. Al igual que USAA, los puntajes de satisfacción del cliente de State Farm son ligeramente más bajos entre los clientes que han presentado un reclamo. Cincuenta y seis por ciento de los encuestados informan estar completamente satisfechos con su experiencia de servicio al cliente.
Farmers, Nationwide y Geico también recibieron puntajes por encima del promedio para el servicio al cliente.  

Lo mejor para el manejo de reclamos: Travelers

El manejo de reclamos es un aspecto importante de cualquier póliza de seguro, y Travelers ocupa el puesto número 1 en esta categoría. Obtiene un puntaje de 4.3 sobre 5 y es la única aseguradora que desbanca a USAA, que lidera el grupo en todas las demás categorías de subrating que analizamos. Casi el 62% de los clientes de Travelers informan estar completamente satisfechos con la facilidad de presentar un reclamo, y el 65% de ellos expresan una satisfacción completa con la resolución de sus reclamos.
Farmers, Nationwide y State Farm también recibieron puntajes de manejo de reclamos por encima del promedio.  

Es más probable que se recomiende: USAA y Nationwide

Con tasas bajas y puntajes sólidos en todas las categorías que revisamos, no es de extrañar que los clientes de USAA tengan más probabilidades de recomendar su aseguradora a otros conductores que compran cobertura.
Cincuenta y tres por ciento de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que es muy probable que recomienden un seguro de automóvil de USAA, y un 18% adicional dice que es probable que recomienden a la aseguradora. Después de presentar un reclamo, es aún más probable que los clientes de USAA recomienden a su aseguradora. El sesenta y uno por ciento de los encuestados dicen que es muy probable que recomienden la aseguradora, y un 8% adicional dice que es probable que la recomienden.
Si la membresía de USAA no está disponible para usted, considere Nationwide. El treinta y uno por ciento de los clientes que no han presentado un reclamo dicen que recomendarían Nationwide a otros conductores, y otro 41% dice que es probable que lo hagan. Los puntajes de Nationwide mejoran entre los clientes que han presentado un reclamo. Cuarenta y dos de ellos dicen que es muy probable que recomienden a su aseguradora, y el 32% dice que es probable que lo hagan.
Otras aseguradoras que tuvieron un buen desempeño en esta categoría incluyen State Farm y Allstate.  

Es más probable que se renueve: USAA y State Farm

La disposición de un asegurado a renovar su póliza puede decir mucho sobre su experiencia con una aseguradora. USAA tiene el puntaje de lealtad del cliente más alto, superando a State Farm por menos de un punto.
En promedio, el 78% de los clientes de USAA que no han presentado un reclamo dicen que es probable o muy probable que renueven su póliza. Casi el 70% de los encuestados que han presentado un reclamo dicen que recomendarían USAA a otros conductores.
Como se indicó anteriormente, el acceso a los productos de seguros de USAA es limitado. Si no calificas para ser miembro, es posible que desees considerar State Farm, que reclama el puesto Número 2 en nuestra subrating Más probable que se renueve.
Según nuestra encuesta, el 76% de los clientes de State Farm que no han presentado un reclamo dicen que es probable o muy probable que se queden con su aseguradora actual cuando llegue el momento de renovar su póliza. Ese número se reduce al 69% entre los encuestados que han presentado una reclamación.  

Lo mejor para la lealtad del cliente: USAA y Nationwide

La lealtad del cliente es un reflejo de la voluntad de un asegurado de recomendar a su aseguradora y renovar su póliza. Con una fuerte renovación y puntaje de recomendación, no es de extrañar que USAA también ocupe el primer lugar en esta subrating. Si no eres elegible para USAA, considera Nationwide. Ocupa el segundo lugar en nuestra categoría Más probable de ser recomendado y recibe puntajes por encima del promedio en nuestra categoría Más probable de ser renovado.
State Farm, Travelers y Farmers también se unen a las filas de compañías con puntajes de lealtad de clientes por encima del promedio.  

El costo promedio del seguro de automóvil es de $ 1,539, según nuestro estudio más reciente. Sin embargo, su prima puede ser más alta o más baja, dependiendo de múltiples variables, que incluyen:
 
  • Edad
  • Registro del conductor
  • Ubicación
  • Tipo y cantidad de cobertura
  • Puntaje de crédito
  • Descuentos disponibles en el seguro de automóvil
 
Las cotizaciones de seguro de automóvil son la forma más fácil de averiguar cuánto puede pagar. Puede obtener cotizaciones de seguro de automóvil en línea o hablando con un agente por correo electrónico, por teléfono o en persona.  

La cantidad de seguro que necesita depende de varios factores. Uno de los indicadores más importantes de cuánta cobertura puede necesitar son los requisitos estatales. La mayoría de los estados tienen leyes que requieren que los conductores tengan una cantidad mínima de cobertura de responsabilidad civil. Algunos estados también requieren que los conductores tengan otros tipos de seguro, como la cobertura de automovilista sin seguro o la protección contra lesiones personales (PIP).
Lo siguiente a considerar son los requisitos de cualquier prestamista o arrendador. Si realiza pagos mensuales de su vehículo, su contrato de préstamo o arrendamiento especifica cuánta cobertura necesita llevar. Consulte a su prestamista, arrendador o acuerdo de financiamiento.
Para obtener más consejos sobre cómo obtener la cantidad correcta de seguro de automóvil, lea la guía "¿Cuánto seguro de automóvil necesito?".  

¿Quiénes son las principales compañías de seguros de automóviles?

Encuestamos a más de 10,000 asegurados en todo el país y descubrimos que las siguientes aseguradoras representan a las principales compañías de seguros de automóviles:
#1 USAA #2 State Farm #3 Farmers #3 Nationwide #3 Geico #6 Allstate #6 Travelers #8 Progressive #8 AAA #10 American Familia
También evaluamos a las aseguradoras en función de las tarifas. Si está buscando la cobertura más asequible, consulte nuestra lista de las compañías de seguros de automóviles más baratas de 2022.  

¿Quién tiene el mejor seguro de coche?

USAA y State Farm son las mejores compañías de seguros de automóviles, según nuestro análisis de datos más reciente. USAA tiene el puntaje general más alto en nuestra encuesta de clientes y también ocupa el primer lugar en casi todas las subrating que analizamos. También tiene las tarifas más bajas entre las aseguradoras de automóviles incluidas en nuestro estudio.
Los productos USAA solo están disponibles para miembros de la comunidad militar. Es probable que los conductores que no encajan en esa categoría encuentren la mejor cobertura a través de State Farm, que tiene el segundo puntaje más alto en nuestra encuesta y tasas que son más bajas que el promedio nacional.
Otras aseguradoras que tienen puntajes de encuesta por encima del promedio incluyen Farmers, Nationwide y Geico.  

¿Qué seguro de coche es el más barato?

USAA tiene el seguro de automóvil más barato, según nuestro estudio de 2022. Su tasa promedio es de $ 1,000 al año, que es $ 539 menos que el promedio nacional. Es probable que los conductores que no califican para la cobertura a través de USAA encuentren las tarifas más bajas con Geico. La tasa promedio de Geico es de $ 1,148 al año, que supera el promedio nacional en $ 391.
Tenga en cuenta que la tarifa promedio de una aseguradora puede no reflejar la suya. La mejor manera de encontrar las tarifas más bajas disponibles para usted es obtener y comparar cotizaciones de varias aseguradoras.  

¿Cómo puedo encontrar el mejor precio en el seguro de coche?

Para encontrar la mejor tarifa en seguros de automóviles, el Instituto Internacional de Seguros (III) recomienda que los consumidores obtengan cotizaciones de al menos tres aseguradoras. Mientras compra cobertura, asegúrese de comparar las cotizaciones para la misma cantidad y tipo de cobertura.
Para obtener más consejos sobre cómo encontrar el mejor seguro de automóvil, incluidos los tipos de cobertura y cómo ahorrar en el seguro de automóvil, visite nuestra página Todo lo que necesita saber sobre el seguro de automóvil.
 
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