Revisión del seguro de automóviles de State Farm para 2022

State Farm ocupa el segundo lugar en general en nuestra calificación de las Mejores Compañías de Seguros de Autos de 2022. Se desempeña bien en varias categorías clave, incluida la lealtad del cliente, las recomendaciones del cliente y las renovaciones de pólizas.

Sí, State Farm es un buen seguro de auto para la mayoría de los conductores. Según los resultados de nuestra encuesta de clientes, State Farm obtiene el puesto número 2 en nuestra calificación de las Mejores Compañías de Seguros de Automóviles de 2022 con una puntuación de 4.2 sobre 5. También tiene puntajes por encima del promedio en cada una de las subcategorías que analizamos, incluida la satisfacción del cliente, el manejo de reclamos, las renovaciones de pólizas y las recomendaciones de los clientes.
State Farm también tiene tarifas competitivas y ocupa el puesto número 3 en nuestra calificación de Compañías de Seguros de Autos Más Baratas. En promedio, los clientes de State Farm pagan $1,267 al año por la cobertura, aproximadamente un 17% menos que el promedio nacional de $1,529. USAA y Geico son las únicas dos aseguradoras en nuestro estudio que ofrecen tarifas promedio más bajas.

Servicio al cliente de State Farm

State Farm ocupa el puesto número 2 en nuestro best for Customer Service subrating. Según los resultados de nuestra encuesta a clientes, State Farm obtiene una puntuación de 4.35 sobre 5. Cincuenta y nueve por ciento de los clientes de State Farm que no han presentado un reclamo dicen que están completamente satisfechos con la facilidad de comunicarse con el servicio al cliente y el servicio que recibieron. Los clientes que presentaron un reclamo proporcionaron comentarios similares, aunque las tasas de satisfacción cayeron ligeramente al 56%.  

Manejo de reclamos de State Farm

State Farm ocupa el puesto número 5 en nuestra categoría Best for Claims Handling, con una puntuación de 4.2 sobre 5. Casi el 56% de los clientes de State Farm dicen que están completamente satisfechos con la facilidad de presentar un reclamo. Casi el 55% de los clientes dicen que están completamente satisfechos con la forma en que la compañía resolvió sus reclamos. Si bien los puntajes de State Farm generalmente están por encima del promedio, menos de la mitad de los encuestados dicen que están satisfechos con la comunicación que recibieron durante su experiencia de reclamos.

Lealtad de los clientes de State Farm

Según los resultados de nuestra encuesta, State Farm ocupa el tercer lugar en lealtad del cliente. Nuestra categoría Best for Customer Loyalty evalúa a las aseguradoras en función de la probabilidad de que los clientes renueven su póliza y recomienden su aseguradora existente a otro conductor que compre cobertura.
Casi el 43% de nuestros encuestados que no presentaron un reclamo dicen que es muy probable que recomienden State Farm. Ese número se reduce al 40% entre los clientes que presentaron un reclamo. El cincuenta por ciento de los encuestados, tanto los que presentaron un reclamo como los que no, dicen que es muy probable que renueven su póliza.  

State Farm tiene las terceras tasas más bajas entre las 10 compañías que analizamos. En promedio, los clientes de State Farm pagan $1,267 al año por la cobertura. Eso es aproximadamente $ 272 más bajo que el promedio nacional. Solo USAA y Geico ofrecen tarifas más bajas.
Las tarifas de State Farm suelen estar por debajo del promedio para la mayoría de los conductores, y tiene tarifas altamente competitivas para los conductores adolescentes y aquellos con un accidente o un DUI en su registro. Sin embargo, los conductores con mal crédito pueden querer considerar aseguradoras alternativas. En promedio, los conductores con mal crédito pagan $3,654 al año por la cobertura con State Farm, casi $900 más que el promedio nacional.
Tenga en cuenta que las tarifas de seguro de automóvil varían según su edad, ubicación, historial de manejo, historial de crédito y tipo de vehículo. La cantidad y el tipo de cobertura que elija también afectarán su tarifa promedio. Siempre obtenga y compare las cotizaciones de seguros de automóviles de al menos tres aseguradoras antes de tomar su decisión. Hacerlo puede ayudarlo a encontrar la tarifa más baja y la mejor póliza para usted.  

 

Tarifas de State Farm para conductores adolescentes

 
Mujer de 17 años Hombre de 17 años
Granja Estatal US$ 3,233 US$ 3,958
Promedio Nacional US$ 4,962 US$ 5,661
 
Los conductores adolescentes generalmente pagan más por el seguro de automóvil, ya que tienen una experiencia limitada al volante. Sin embargo, los conductores que eligen State Farm pueden ver tasas que están por debajo del promedio nacional. Las conductoras adolescentes ahorran alrededor del 40% en comparación con el promedio nacional. Los conductores adolescentes varones generalmente ahorran alrededor del 35%. Si tiene un conductor adolescente en su póliza, también es una buena idea considerar USAA y Geico, que ofrecen tarifas competitivas.  

Tarifas de State Farm para conductores adultos jóvenes

 
Mujer de 25 años Hombre de 25 años
Granja Estatal US$ 1,367.69 US$ 1,527.61
Promedio Nacional US$ 1,734 US$ 1,842
 
Los conductores de veintitantos años generalmente ven tasas más bajas que los adolescentes, y eso es cierto con State Farm. Ofrece las terceras tarifas más bajas para los conductores en esta categoría, con tasas que son entre un 24% y un 27% más bajas que el promedio nacional. Si encajas en esta categoría, también considera USAA y Geico, que ofrecen tarifas que son más bajas que las ofrecidas por State Farm.  

Tarifas de State Farm para conductores adultos

 
Mujer de 35 años Hombre de 35 años
Granja Estatal US$ 1,234 US$ 1,234
Promedio Nacional US$ 1,476 US$ 1,485
 
State Farm tiene las terceras tasas promedio más bajas para conductores adultos en sus treinta y tantos años. Tanto los conductores masculinos como femeninos en esta categoría pueden ver tasas que son un 23% más bajas que el promedio nacional. USAA tiene las tarifas más bajas para conductores adultos, pero si no es elegible para la membresía, es posible que también desee considerar Geico y Nationwide.  

Tarifas de State Farm para conductores mayores

 
Mujer de 60 años Hombre de 60 años
Granja Estatal US$ 1,120 US$ 1,120
Promedio Nacional US$ 1,332 US$ 1,365
 
Los conductores mayores asegurados a través de State Farm pagan las mismas tarifas promedio, independientemente de ser hombres o mujeres. State Farm también ocupa su tercer lugar en esta categoría, con tarifas que son más bajas que seis de las otras aseguradoras que analizamos. En promedio, los conductores de esta categoría pagan entre un 22% y un 24% menos que la media nacional.  

Tarifas de State Farm después de una multa por exceso de velocidad

 
Tarifa después de una multa por exceso de velocidad
Granja Estatal US$ 1,409
Promedio Nacional US$ 1,911
 
Incluso una multa por exceso de velocidad puede hacer que aumenten las primas de su seguro de automóvil, pero aún puede encontrar buenas tarifas mirando a su alrededor y comparando cotizaciones. State Farm sube en esta categoría, alcanzando el puesto número 2 por las tasas más bajas después de una multa por exceso de velocidad. Su tasa promedio es casi $ 500 más baja que el promedio nacional. Solo USAA, que solo está disponible para miembros de la comunidad militar, tiene tarifas más bajas.

Tarifas de State Farm después de un accidente

 
Tasa después de un accidente
Granja Estatal US$ 1,516
Promedio Nacional US$ 2,180
 
Un accidente puede afectar negativamente sus tarifas, especialmente si usted tiene la culpa. Sin embargo, State Farm tiene algunas de las tasas más bajas para los conductores con un accidente en su registro. En general, los conductores que encajan en esta categoría pueden esperar tasas que son un 30% más bajas que el promedio nacional. American Family también ofrece tarifas competitivas para los conductores con un accidente en su registro.  

Tarifas de State Farm después de un DUI

 
Tarifa después de un DUI
Granja Estatal US$ 1,711
Promedio Nacional US$ 2,601
 
Los DUI pueden llevar a aumentos significativos en las tarifas, pero los conductores que tienen uno en su registro pueden encontrar algunos ahorros con State Farm. Sus tarifas para conductores con DUI son las más bajas entre las aseguradoras que analizamos. En promedio, los conductores de este grupo ven tasas que son casi un 70% más bajas que el promedio nacional. Las tarifas de American Family son solo $44 más altas que state farms, lo que la convierte en otra aseguradora que vale la pena considerar.

Tasas de State Farm para conductores con mal crédito

 
Tasa de mal crédito
Granja Estatal US$ 3,654
Promedio Nacional US$ 2,757
 
Al igual que una multa por exceso de velocidad o un accidente culpable, un historial de crédito deficiente a menudo conduce a primas de seguro de automóvil más altas. State Farm puede tener tasas competitivas en otras categorías que analizamos, pero ese no es el caso de los conductores con mal crédito. Las tasas promedio de State Farm son 33% más que el promedio nacional y la segunda más alta entre las aseguradoras que analizamos. USAA, Geico y Nationwide tienen las tasas más bajas.  

 
Tarifa para baja cobertura
Granja Estatal US$ 1,191.25
Promedio Nacional US$ 1,463
 
La mayoría de los estados requieren que los conductores tengan una cobertura mínima, aunque la cantidad y el tipo de cobertura que se requiere varía. Según nuestros datos, State Farm tiene las terceras tasas de cobertura mínima más bajas, superando el promedio nacional en más de $260 al año. USAA y Geico son primero y segundo, respectivamente, para el año.
Obtenga más información en nuestra guía ¿Cuánto seguro de automóvil necesito?

 
Tarifa para alta cobertura
Granja Estatal US$ 1,348.45
Promedio Nacional US$ 1,621.76
 
Las pólizas de cobertura alta y cobertura total suelen ser más caras que las pólizas de cobertura mínima, pero pueden ofrecer protección financiera extendida a algunos conductores. State Farm tiene la cuarta tarifa promedio más baja para los conductores que compran una cobertura alta. Sus tasas son casi un 17% más bajas que el promedio nacional.

 
Es posible que los clientes de State Farm puedan reducir sus tarifas aprovechando varias oportunidades de descuento disponibles. Los descuentos comunes disponibles para los clientes de State Farm incluyen buenos descuentos para conductores, descuentos para múltiples pólizas y descuentos para la seguridad del vehículo. Sin embargo, las oportunidades de ahorro y la elegibilidad varían según el estado, por lo que es una buena idea comunicarse con un agente o visitar el sitio web de State Farm para determinar qué descuentos están disponibles para usted u otros conductores en su póliza.
Los descuentos adicionales de State Farm se enumeran a continuación.
 
  • Descuento Drive Safe & Save
  • Descuento Steer Clear
  • Descuento por conducción sin accidentes
  • Descuento en el curso de conducción defensiva
  • Buen descuento para conductores
  • Descuento en seguridad del vehículo
  • Descuento por restricción pasiva
  • Descuento antirrobo
  • Descuento para clientes leales
  • Descuento de automóvil múltiple (multi-vehículo)
  • Descuento de varias líneas (multipolítica)
  • Buen descuento para estudiantes
  • Descuento de renovación
  • Descuento para estudiantes fuera de la escuela

Los conductores que consideran un seguro de auto de State Farm pueden elegir entre varios tipos comunes de cobertura, incluido el seguro de responsabilidad civil, la cobertura para automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente y la protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés). State Farm también ofrece una variedad de opciones de cobertura y complementos que pueden ayudarte a personalizar tu póliza.
 
  • Seguro de responsabilidad civil
  • Seguro de colisión
  • Seguro a todo riesgo
  • Cobertura de automovilista sin seguro
  • Alquiler de coches y cobertura de viaje caro
  • Protección contra lesiones personales (PIP)
  • Cobertura de pagos médicos (MedPay)
  • Cobertura del servicio de emergencia en carretera
  • Cobertura de conductor de viaje compartido
  • Cobertura de coche clásico
 

 
  • Asistencia en carretera
  • Cotizaciones en línea
  • Portal de clientes
  • Pago de facturas en línea
  • Pago automático
  • Gestión de políticas sin papel
  • Reclamaciones en línea
  • Aplicación Drive Safe & Save
  • Aplicación de State Farm
  • Aplicación Steer Clear
 

 
  • Seguro de moto
  • Seguro de barco
  • Seguro de vehículos todoterreno
  • Seguro de autocaravana
  • Seguro de remolque de viaje
  • Seguro de propietarios de vivienda
  • Seguro de condominio
  • Seguro de inquilinos
  • Seguro de propiedad de alquiler
  • Seguro de artículos personales
  • Seguro de casa prefabricada
  • Seguro de granja y rancho
  • Seguro de restauración de identidad
  • Seguro para pequeñas empresas
  • Seguro de auto comercial
  • Seguro de contratistas
  • Seguro paraguas de responsabilidad civil
  • Seguro de compensación para trabajadores
  • Seguro de fianzas y fianzas de fidelidad
  • Seguro de vida
  • Seguro de enfermedad
  • Seguro para mascotas
  • Seguro de invalidez
  • Seguro de responsabilidad civil personal
  • Seguro de responsabilidad civil empresarial y profesional
 

State Farm vs USAA

USAA y State Farm ocupan el puesto No. 1 y No. 2 respectivamente en nuestra encuesta de clientes. Ambos reciben un sólido servicio al cliente y puntajes de renovación de pólizas. Ambos reciben puntajes por encima del promedio en todos los ámbitos, pero State Farm cae al puesto No. 5 en nuestra categoría Best for Claims Handling.
USAA generalmente tiene las tarifas más bajas en nuestro estudio, pero sus productos de seguro solo están disponibles para miembros de la comunidad militar y sus familias. Eso puede hacer que State Farm sea una mejor opción para los conductores que no cumplen con los requisitos de elegibilidad de USAA. Además, es probable que los conductores con un DUI encuentren mejores tarifas con State Farm.
 

State Farm vs. Farmers

Farmers ocupa el puesto número 3 en nuestra encuesta, colocándolo un lugar detrás de State Farm. State Farm generalmente tiene puntajes de satisfacción del cliente más altos y supera a farmers en nuestras categorías de servicio al cliente, lealtad del cliente y renovación de pólizas. Sin embargo, State Farm se queda atrás de Farmers cuando se trata de manejo de reclamos.
Es probable que los conductores que buscan la mejor tarifa encuentren primas más baratas con State Farm. Sus tasas son más bajas para casi todos los grupos de conductores que analizamos en nuestro estudio. Sin embargo, es probable que los conductores con mal crédito encuentren mejores tasas con los agricultores. Sus tarifas son casi $700 más bajas que las ofrecidas por State Farm.
 

¿Es State Farm un buen seguro de auto?

Sí, State Farm puede proporcionar un buen seguro de auto para una variedad de conductores. State Farm ocupa el puesto número 2 en nuestra encuesta de 2022, y sus clientes disfrutan de un servicio al cliente superior al promedio. También es más probable que se mantengan leales a la empresa y lo recomienden a otros. Aún así, puede que no sea para todos. Aquellos con antecedentes crediticios deficientes pueden esperar pagar tasas superiores al promedio.  

¿Quién debe obtener un seguro de auto de State Farm?

Los conductores que buscan tarifas competitivas y un servicio al cliente confiable pueden considerar State Farm. State Farm tiene sólidos puntajes de servicio al cliente y tarifas bajas para los conductores en la mayoría de las categorías, incluidos los conductores adolescentes y los conductores mayores. Los conductores con un DUI también pueden considerar State Farm. Su tasa para los conductores en esa categoría es la más baja en nuestro estudio.
Si bien la mayoría de los conductores encontrarán tarifas competitivas con State Farm, los conductores con mal crédito pueden querer considerar otras aseguradoras. La tasa de State Farms para este grupo de conductores se encuentra entre las más altas de nuestro estudio.  

¿Dónde puedo obtener un seguro de auto de State Farm?

State Farm está disponible en los 50 estados y el seguro de State Farm en Washington D.C. se puede comprar en línea, por teléfono o con un agente local.  

¿Cómo me comunico con el seguro de State Farm?

 
  • Sitio web: https://www.statefarm.com/
  • Dirección postal P.O. Box 588002, North Metro, GA 30029
  • Número de servicio al cliente: 1-800-440-0998
  • Dirección de correo electrónico de servicio al cliente: Formulario de contacto en línea
  • Twitter e Instagram: @StateFarm
 

¿Cómo se compara State Farm con otras compañías de seguros de automóviles?

State Farm recibe puntajes por encima del promedio en nuestra calificación de las Mejores Compañías de Seguros de Automóviles de 2022. Ocupa el segundo lugar en general, con fuertes puntajes en nuestras categorías Best for Customer Service y Most Likely to be Renewed. State Farm no ofrece las tarifas más bajas en nuestro estudio, pero sus tarifas suelen estar por debajo del promedio nacional. Los conductores con un DUI encontrarán que las tasas de State Farms son particularmente competitivas, mientras que aquellos con mal crédito probablemente encuentren lo contrario. Si estás comprando cobertura, obtener y comparar cotizaciones de tarifas gratuitas puede ayudarte a descubrir cómo State Farm se compara con otras aseguradoras que estás considerando.
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